Verder kijken dan het dossier
De rest regel je in Effytool
Als hypotheek- en verzekeringsadviseur werk je al met software voor de uitvoering. Maar wat er vóór het dossier begint, wat er ná de passering overblijft, en welke kansen er tussenin liggen: dat valt overal buiten. Effytool is de laag boven je bestaande systemen. Voor kantoren die verder willen gaan dan de transactie.
Dit zijn de klachten die we het vaakst horen van hypotheekadviseurs:
Wat er vóór het dossier gebeurt, verdwijnt in de mail
Een klant oriënteert zich, maar is nog niet klaar voor een aanvraag. In de meeste kantoren verdwijnt die persoon totdat hij zelf terugbelt. Er is geen systeem dat bijhoudt waar die klant staat.
Doorlooptijden die je niet kunt sturen
Je weet dat een aanvraag ergens vastloopt, maar niet precies waar. Klanten bellen voor updates die je pas kunt geven na intern rondbellen.
Kansen voor aanvullende diensten blijven liggen
Een klant die een hypotheek afsluit, heeft vaak ook een overlijdensrisicoverzekering of opstalverzekering nodig. Maar er is niemand die dat systematisch bewaakt en opvolgt.
Prolongaties en herzieningsdatums die je mist
Polissen lopen af en hypotheekrentes worden herzien. Je weet het pas als het te laat is. Proactieve service is een intentie, geen realiteit.
Wat is Effytool voor hypotheken en verzekeringen?
Effytool is alles-in-één bedrijfssoftware die bovenop je bestaande hypotheeksoftware werkt. Je blijft werken in Kompas, Elements of een ander pakket voor de uitvoering van het dossier. Effytool bewaakt het proces eromheen: pre-dossier, post-dossier, en alle klantrelaties die verder gaan dan die ene hypotheek.
Effytool is geen vervanger van je hypotheeksoftware. Het is de laag die ontbreekt: het systeem dat vastlegt wat je kantoor doet vóórdat een klant klaar is voor een aanvraag, en wat je doet nadat de sleutel is overhandigd. Welke aanvullende diensten zijn relevant? Wanneer is de klant toe aan een herziening? Wie in je team volgt dit op? Dat zijn de vragen die Effytool beantwoordt.
Hypotheekadviseurs Brantjes en Freek Hypotheek werken er al mee.
Wat Effytool voor jou doet
Effytool verbindt alle stappen van het proces in één workflow.
Dossier- en aanvraagbeheer
Elk hypotheek- of verzekeringsdossier staat centraal. Alle stappen, documenten, communicatie en betrokken partijen op één plek. Van eerste gesprek tot passeren of acceptatie.
Automatische signalering
Effytool waarschuwt automatisch bij naderende renteherzieningsdatums, verlengingsdatums van polissen, of openstaande acties die dreigen te blijven liggen.
Realtime rapportages en KPI’s
Meer dan 300 standaard rapportages. Zie per adviseur hoeveel aanvragen er lopen, wat de gemiddelde doorlooptijd is en waar de bottlenecks zitten.
Digitaal ondertekenen
Klanten ondertekenen offertes, opdrachten en polissen digitaal, direct vanuit het dossier. Geen post heen en weer, geen vertraging.
Marketing automation
Stuur automatisch een herdenkingsmail 3 jaar na afsluiting, een rentecheck bij naderende herzieningsdatum of een portefeuilleoverzicht. Jij bepaalt, Effytool regelt het.
Facturatie tot 85% sneller
Facturen worden automatisch klaargezet zodra een dossier de juiste status bereikt. Geen handmatige acties, geen vergeten rekeningen.
Meerdere vestigingen, één overzicht
Werk je met meerdere vestigingen of labels? Ieder team heeft zijn eigen dashboard, het hoofdkantoor ziet het totaalplaatje.
Compliance-ondersteuning
Bouw AFM-vereiste stappen in als verplichte checkpunten in het dossierproces. Zo kan een dossier pas doorstromen als alle compliance-acties zijn afgevinkt.
Van eerste oriëntatie tot vaste klantrelatie
Stap 1: het oriëntatiegesprek
Klant is er nog niet klaar voor. In Effytool krijgt hij een dossier, een opvolgactie en een automatische herinnering op het moment dat de situatie wél rijp is. Geen losse mail die verdwijnt.
Stap 2: de aanvraag loopt
De uitvoering gaat via Kompas of Elements, zoals altijd. Effytool bewaakt de voortgang eromheen: wie is aan zet, wat staat er open, dreigt er vertraging?
Stap 3: aanvullende diensten
Heeft de klant ook een overlijdensrisicoverzekering nodig? Woonlastenverzekering? Opstal? Effytool maakt zichtbaar welke aanvullende diensten relevant zijn en zet automatisch een opvolgactie uit bij de juiste adviseur.
Stap 4: na de passering
De factuur wordt automatisch klaargezet. Effytool registreert de herzieningsdatum en stuurt drie maanden van tevoren automatisch een bericht naar de klant. Jij hoeft daar niets voor te doen.
Stap 5: jaren later
Herdenkingsmail, portefeuilleoverzicht, of een signaal dat een polis bijna afloopt. Effytool houdt de klantrelatie levend, ook als er tijdelijk geen actief dossier is.
Effytool vs. tools die je al kent
Kompas, Elements of Faster Forward zijn uitstekende systemen voor de uitvoering van het hypotheekdossier. Je blijft er gewoon in werken. Effytool zit daar bovenop: het bewaakt het proces, legt de klantrelatie vast buiten het dossier om, en zorgt dat je kantoor verder kijkt dan de transactie.
Generieke CRM-tools zoals HubSpot of Salesforce zijn gebouwd voor B2B-salesprocessen. Ze missen de branchekennis, de dossierlogica en de specifieke signalering die een hypotheek- en verzekeringskantoor nodig heeft.
Effytool zit bovenop je bestaande hypotheeksoftware. Het bewaakt het proces eromheen, legt de klantrelatie buiten het dossier om vast, en zorgt dat je kantoor verder kijkt dan de transactie. De software past zich aan jouw bedrijf aan, niet andersom.
Eén klant, één gesprek, één dossier
In de praktijk adviseert dezelfde adviseur vaak zowel over de hypotheek als over de bijbehorende verzekeringen.
Overlijdensrisico, opstal, woonlastenverzekering: het hoort bij hetzelfde gesprek, maar belandt in aparte systemen. Daar lopen losse tools vast.
In Effytool leg je hypotheek en verzekeringsbehoefte vast in hetzelfde dossier, vanaf het eerste gesprek. Documenten, berekeningen en communicatie staan bij elkaar. De offerte gaat digitaal ter ondertekening. En zodra alles is afgerond, signaleert Effytool automatisch wanneer de herzieningsdatum nadert of een polis verlengd moet worden, zonder dat jij daar iets voor hoeft te doen. Van eerste contact tot langdurige klantrelatie, in één systeem.
Samenwerken met meerdere vestigingen
Werk je met meerdere kantoren of teams? Dan biedt Effytool één centrale omgeving waarin iedereen werkt met dezelfde informatie. Bijvoorbeeld:
- de binnendienst ziet alle bezichtigingen
- makelaars in het veld zien klantinformatie direct
- management ziet prestaties per vestiging
Geen losse Excel-lijsten of mailketens meer.
Koppelingen met de tools die je al gebruikt
Effytool werkt samen met systemen die je al gebruikt:
- Hypotheeksoftware: Kompas, Elements
- Boekhoudsoftware: Exact, AFAS, Visma
- Hypotheekdata: HDN (Hypotheken Data Netwerk)
- Rekenpakketten: Adviesbox, Omniplan, Findesk
- Marketing en automatisering: Zapier
- Overige: Kolibri, Eyemove, Realworks
Nieuwe leads, dossiers en klantinformatie worden automatisch gesynchroniseerd. Daardoor voorkom je dubbel werk.
Hypotheek- en verzekeringsadviseurs zijn ook gewoon een bedrijf. Met medewerkers, verlofaanvragen, declaraties, facturen en marketingcampagnes. Effytool is niet alleen ingericht op jouw branche-specifieke processen. Het is het systeem waarin je je hele bedrijf belegt. Alles-in-één bedrijfssoftware.
HRM
Verlof, ziekteverzuim, contracten en functioneringsgesprekken. Alles rondom je medewerkers op één plek.
Facturatie
Facturen die automatisch klaargezet worden zodra een dossier de juiste status bereikt. Tot 85% sneller dan handmatig.
Rapportages
Meer dan 300 standaard rapportages over omzet, conversie, doorlooptijden en bezetting. Realtime, zonder extra handelingen.
Marketing
E-mailcampagnes, opvolgsequenties en klantsegmentatie, direct gekoppeld aan je dossiers en klantdata.
Projectmanagement
Taken, deadlines en verantwoordelijkheden per project of dossier. Niets blijft liggen, niemand hoeft te vragen hoe het ervoor staat.
Sales
Van eerste lead tot gewonnen opdracht. Overzicht over je commerciële kansen, per adviseur en per product.
We geloven niet in lange implementatietrajecten. Daarom gaan we zo snel mogelijk live met de basis, en breiden we vanuit daar uit met functionaliteiten en processen.
Veelgestelde vragen
Ik werk al met Kompas of Elements. Wat voegt Effytool daar dan aan toe?
Kompas en Elements regelen de uitvoering van het hypotheekdossier uitstekend. Effytool zit daar bovenop: het bewaakt wat er vóór de aanvraag gebeurt, signaleert kansen voor aanvullende diensten tijdens het traject, en zorgt voor geautomatiseerde nazorg na de passering. Zo wordt één transactie het begin van een langdurige klantrelatie.
Hoe houd ik als hypotheekadviseur grip op mijn doorlooptijden?
Effytool toont realtime de status van elk dossier, inclusief welke stap openstaat en wie daarvoor verantwoordelijk is. Je ziet in één oogopslag welke aanvragen vertraging oplopen en kunt direct bijsturen. De gemiddelde doorlooptijd per adviseur of product is terug te zien in meer dan 300 standaard rapportages.
Kan ik met Effytool automatisch klanten informeren over renteherzieningsdatums?
Ja. Effytool signaleert automatisch naderende herzieningsdatums en stuurt op het door jou ingestelde moment een bericht naar de klant. Je hoeft daar zelf niets voor te doen na de initiële instelling. Dit geldt ook voor afloopdatums van polissen en andere mijlpalen in de klantrelatie.
Voldoet Effytool aan de AFM-vereisten voor hypotheekadviseurs?
Effytool helpt je om compliancestappen in te bouwen als verplichte checkpunten in je dossierproces. Een dossier kan pas doorstromen naar de volgende fase als alle vereiste acties zijn afgevinkt. Zo heb je altijd aantoonbaar bewijs van je adviesproces, wat helpt bij AFM-audits.
Hoe lang duurt de implementatie van Effytool voor een hypotheekkantoor?
De gemiddelde implementatietijd is 3 tot 4 weken. In die periode richt het Effytool-team samen met jouw key-users het systeem in. Na de livegang volgt een ploegensessie met het hele team en krijg je elke drie weken een update van je persoonlijke consultant.
Werkt Effytool ook voor een kantoor met meerdere vestigingen?
Ja. Elke vestiging of elk label werkt in een eigen omgeving met eigen dashboards, terwijl het management het totaaloverzicht behoudt. Dit wordt gebruikt door kantoren als Brantjes Hypotheken en De Hypotheekshop die met meerdere vestigingen werken.
Vervangt Effytool mijn bestaande hypotheeksoftware?
Nee. Effytool vervangt Kompas, Elements of andere hypotheeksoftware niet. Je blijft er gewoon in werken voor de uitvoering van het dossier. Effytool is de laag eromheen: pre-dossier, post-dossier, klantrelatiebeheer, signalering en bedrijfsvoering in één systeem.
Samen aan de slag
Effytool is meer dan een tool; we zijn jouw partner in slimmer werken. Wij zorgen dat je processen soepel verlopen, zodat jij je kunt richten op het bouwen van relaties en resultaten.
Heb je behoefte aan een frisse blik van buitenaf? Vul het formulier in en we plannen snel een afspraak.
"*" geeft vereiste velden aan